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Mit meinen praxiserprobten Finanz- und Vorsorgelösungen sichere ich nicht nur Ihr privates und unternehmerisches Leben ab, sondern helfe Ihnen dabei, Vermögen aufzubauen – risikofrei, zeitsparend und profitabel.
Ihre Geschäfte florieren, doch Zeit und Lust, sich intensiv um Ihre Finanz- und Vorsorgeplanung zu kümmern, fehlen Ihnen. Das birgt Risiken: unklare Finanzen, verpasste Chancen und potenziell geringere Renditen, die langfristig Ihre geschäftliche und persönliche Zukunft gefährden.
Als Experte helfe ich Ihnen, diese Schmerzpunkte zu vermeiden & biete Ihnen:
Maximilian investierte all seine Energie in seine Selbständigkeit. Er arbeitete bis spät abends und auch an den Wochenenden: Seine gesamten Ersparnisse steckte er in sein Unternehmen, ohne sich um seine persönliche Finanz- und Vorsorgeplanung zu kümmern. Er war sich unsicher, wie er sowohl geschäftlichen als auch finanziellen Erfolg gewährleisten sollte.
Maximilian erkannte, dass er Unterstützung benötigt. Und so suchte er meinen Rat. Nach unserem Erstgespräch deckte ich erhebliche Lücken in seinem Risikoschutz sowie unrentable Investitionen auf. Wir entwickelten daraufhin ein maßgeschneidertes Konzept, das sowohl seine Finanzplanung optimierte als auch klare Ziele für seine Vorsorge setzte.
Dank dieser neuen Struktur konnte Maximilian seine Finanzen effizienter gestalten und seine persönliche sowie geschäftliche Sicherheit gewährleisten. Nun weiß er, dass er für unvorhergesehene Ereignisse und seine Altersvorsorge gut vorbereitet ist. Das ermöglicht ihm, entspannter zu arbeiten.
Michael steht vor der Herausforderung, dass sein erfolgreiches Unternehmen ihn rund um die Uhr beansprucht. Aufgrund der wachsenden Verantwortung in der Firma und der veränderten privaten Situation ist er stark eingespannt und hat weder Zeit noch Energie für seine Finanz- und Vorsorgeplanung. Die Belastung durch seine beruflichen und privaten Verpflichtungen ließ ihm in der Vergangenheit wenig Raum, sich um die finanziellen Details zu kümmern.
Nach Durchführung einer Finanzanalyse stellte sich heraus, dass die Absicherung seiner Familie bei unerwarteten Ereignissen unzureichend war und somit finanzielle Risiken barg. Zudem waren sowohl seine Investitionen als auch die Planung seiner Altersvorsorge optimierungsbedürftig.
Durch meinen Beratungsansatz kann Michael sich nun gewiss sein, dass seine finanziellen Angelegenheiten bewacht werden. Er muss sich somit nicht um Details kümmern und kann seine freie Zeit anderweitig nutzen.
Um finanziell vollumfänglich aufgestellt zu sein, benötigt es wichtige Schritte und ein solides Fundament. In meiner Arbeit als Experte gehe ich mit Ihnen durch diese 4 Phasen, um ein bestmögliches Ergebnis für Sie zu erreichen.
Ist-Analyse: Da nicht jeder Kunde gleich ist, arbeite ich nicht nach Schablonen. Im ersten Schritt geht es mir darum, zu verstehen, wer Sie sind, was Sie machen und wo ich Sie unterstützen kann. Weil Ihr Bauchgefühl für ein stabiles Fundament zu unsicher ist, nehme ich mit meiner rationalen Sichtweise und Expertise Ihre Finanz- und Vorsorgeplanung in die Hand. Dazu durchforste ich Ihre Finanz- und Vorsorgeunterlagen und greife auf meine praxiserprobte Analysemethode zurück. Diese gibt mir die Möglichkeit, Klarheit über Ihre aktuelle Finanzsituation zu erhalten.
Risikomanagement: Eine Risikoanalyse ist ein wesentlicher Bestandteil einer soliden Finanz- und Vorsorgeplanung. Durch die Analyse der bestehenden Risiken im privaten und beruflichen Umfeld können gezielt Maßnahmen getroffen werden, um Sie vor unerwarteten Ereignissen und erheblichen finanziellen Belastungen schützen zu können.
Vorsorgemanagement: Das Vorsorgemanagement zeigt auf, wie Ihre finanziellen Mittel derzeit eingesetzt werden und ob es Möglichkeiten zur besseren Nutzung oder Umverteilung gibt. Eine systematische Planung in diesem Bereich kann Ihnen helfen, finanzielle Sicherheit und Lebensqualität über Jahre hinweg zu sichern.
Vermögensmanagement: Die professionelle Verwaltung Ihres Vermögens ist ein umfassender Prozess, der weit über die bloße Kontrolle des Geldflusses hinausgeht. Sie umfasst die Planung, Optimierung und Kontrolle Ihrer finanziellen Ressourcen, um Ihre Lebensziele zu erreichen, unnötige Risiken zu minimieren und langfristige Freude zu gewährleisten.
… der Schutz Ihres Vermögens und Ihre Absicherung gegen finanzielle Risiken für Sie unerlässlich sind.
… Sie Ihre finanzielle Unabhängigkeit durch eine maßgeschneiderte Vermögensplanung sicherstellen möchten.
… Sie eine Optimierung Ihrer Investitionspläne unter gleichzeitiger Nutzung intelligenter Steuerstrategien und -planungen anstreben.
… Sie eine umfassende Betreuung wünschen, damit Ihre Finanz- und Vorsorgeplanung immer auf dem neuesten Stand ist.
Jeder Mensch hat eine einzigartige Lebensgeschichte. Und deshalb verdient auch jeder eine auf sich individuell abgestimmte Finanz- und Vorsorgeplanung. Daher sehe ich mich nicht als Experten, sondern als strategischen Partner für Ihre finanzielle Zukunft.
Mein Weg in die Finanzwelt war kein gewöhnlicher. Bereits als Kind faszinierte mich die Vorstellung, wie Menschen ihre Träume durch kluge Planung verwirklichen können. Im Jahr 2009 startete ich als damals 20-Jähriger meinen Weg als Bankkaufmann. 15 Jahre später habe ich neben meiner Ausbildung einen internationalen Studiengang für International Management abgeschlossen und in meiner Spezialisierungsphase meinen Fokus auf Unternehmensentwicklung gelegt. Im Jahr 2017 entschied ich mich für den großen Schritt der Selbstverwirklichung: die Selbstständigkeit. Ein besonderer Schwerpunkt meiner Arbeit ist die Zusammenarbeit mit Unternehmern. Gemeinsam erzielen wir Erfolge bei der Absicherung ihrer persönlichen und unternehmerischen Risiken, beim Entwurf von steueroptimierten Finanzstrategien oder beim nachhaltigen Vermögensaufbau.
Heute arbeite ich branchenübergreifend mit Unternehmerinnen und Unternehmern zusammen, die erkannt haben, dass es zur Erreichung ihrer Ziele nicht nur um Zahlen, sondern um ihre Sicherheit, ihr Leben und ihre Träume geht. Somit benötigen alle einen roten Faden, nur nicht jeder denselben.
Ich biete eine umfangreiche Finanz- und Vorsorgeplanung für Unternehmer an und begleite diese, damit ihre Ziele in Zukunft auch erreicht werden. Daher strebe ich mit meinen Mandanten eine strategische Partnerschaft an.
Während die Finanzberatung sich auf Ihre finanzielle Lebenssituation fokussiert, zielt die Vorsorgeberatung auf die Absicherung Ihrer Zukunft ab.
Ich arbeite branchenübergreifend mit Unternehmern zusammen. Daher kann ich Ihnen durch meine jahrelangen Erfahrungen und praxiserprobten Lösungen Mehrwerte bieten. Wenn Sie offen für meine Ideen sind, steht einer möglichen Partnerschaft nichts im Weg.
Nein, da ich nicht nach Schablonen arbeite. Jeder Mandant benötigt einen roten Faden in seiner persönlichen Finanz- und Vorsorgeplanung. Somit ist jeder Mandant individuell zu betrachten.
Wichtig ist in Ihrem persönlichen Finanz- und Vorsorgeplan nur eines: Klarheit. Oft fehlt ein roter Faden, an dem Sie sich orientieren können, um die nächsten Schritte zu planen und diese entsprechend umzusetzen.
Daher analysiere ich in meiner praxiserprobten 360-Grad-Analyse Ihre Finanzunterlagen, durchleuchte aktuelle Vereinbarungen und lege Ergebnisse und Schmerzpunkte offen, die Sie ausbremsen. Anschließend erarbeiten wir einen Plan, was Sie konkret tun sollten, um Veränderungen anzusteuern, und wie diese umgesetzt werden können.
Ich biete aktuell Beratungen online, offline oder auch als Hybridmodell an.
Für eine Finanz- und Vorsorgeplanung gibt es nicht den einen Zeitpunkt. Allerdings orientiere ich mich an der Zielsetzung meiner Mandanten. Diese können zum Beispiel der persönliche Risikoschutz für Unternehmen und Unternehmer, ein kurz-, mittel- oder langfristiger Vermögensaufbau oder eine Vermögensstrukturierung sein.
Eine strukturierte Finanz- und Vorsorgeplanung hilft Ihnen dabei, Risiken auf privater und betrieblicher Seite zu minimieren, zukünftigen Eventualitäten vorzubeugen und Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
Zu den häufigsten Fehlern in der Planung gehören neben der fehlenden Klarheit und dem fehlenden roten Faden das Unterschätzen von Lebensrisiken wie auch das Überschätzen von zukünftigen Einnahmen. Die Fehler lassen sich durch eine umfassende und regelmäßige Anpassung des Plans vermeiden.
Einige Menschen, die ich kennenlernte und die in Ihrer Situation waren, gaben zu Beginn unseres Gesprächs an, bereits einen Berater zu haben. 9 von 10 dieser Personen sind anschließend Kunden bei uns geworden. Im Prinzip ist es mir wichtig, dass sich Menschen schon sehr früh mit dem Thema Finanzberatung auseinandersetzen. Denn nur dann können sie erkennen, dass es Qualitätsunterschiede unter Beratern gibt.
Ein Berater an sich ist nicht gut oder schlecht. Man sieht erst, was er kann, wenn man ihn mit einem anderen vergleicht. Alles, was ich möchte, ist, Ihnen eine zweite Meinung zu bieten. Wenn das bestehende Produkt super ist, würde ich dies nicht ändern. Finde ich allerdings Vorteile, wäre es für uns beide ungünstig, wenn ich Ihnen diese nicht vorstellen würde.
Armin Dzubur ist Ihr Partner für maßgeschneiderte Finanz- und Vorsorgelösungen. Ich bringe Klarheit in Ihre Planung, steigere Ihre Sicherheit und optimiere Ihre finanzielle Zukunft.
